Vụ Mr Pips: Một người phụ nữ “bay sạch” 200.000 USD chỉ trong 5 phút

Tại phiên tòa xét xử vụ Mr Pips, một phụ nữ kể lại quá trình mất hơn 8 tỷ đồng sau khi bị lôi kéo giao dịch trên nhiều sàn forex và chứng khoán quốc tế. Đáng chú ý, tài khoản từng hiển thị khoản lãi 200.000 USD nhưng số tiền này biến mất chỉ trong khoảng 5 phút.

Vụ việc cho thấy những rủi ro nghiêm trọng khi nhà đầu tư tin vào lời hứa lợi nhuận, tiếp tục nạp tiền để gỡ lỗ và không thể rút tiền khỏi nền tảng. Đây cũng là lời cảnh báo về các mô hình giao dịch có dấu hiệu lừa đảo, núp bóng hoạt động đầu tư tài chính.

Mất hơn 8 tỷ đồng sau khi bị dẫn dụ qua nhiều sàn giao dịch

Tại phiên tòa xét xử Phó Đức Nam, còn được biết đến với biệt danh Mr Pips, cùng các đồng phạm, một phụ nữ cho biết chị đã thiệt hại hơn 8 tỷ đồng sau khi tham gia các nền tảng giao dịch ngoại hối và chứng khoán quốc tế. Theo lời kể được Kenh14 đăng tải ngày 29/10/2026, quá trình này bắt đầu bằng những khoản nạp tiền nhỏ, sau đó tăng dần khi chị được nhân viên sàn khuyến khích đầu tư thêm để hưởng lợi nhuận cao hơn.

Ban đầu, người phụ nữ được hướng dẫn giao dịch và có những khoản lợi nhuận nhỏ, tạo cảm giác rằng hoạt động đầu tư có thể mang lại thu nhập. Tuy nhiên, khi tài khoản bắt đầu thua lỗ, nhân viên lại hướng dẫn chị tăng khối lượng giao dịch, thực hiện các lệnh mua bán đối ứng và tiếp tục nạp tiền nhằm duy trì tài khoản.

Theo lời khai, chỉ trong khoảng 20 ngày, tổng số tiền chị nạp vào một nền tảng đã lên gần 200.000 USD. Khi tài khoản liên tục phát sinh thua lỗ, chị tiếp tục được hướng dẫn chuyển tiền để tìm cách cứu khoản đầu tư trước đó. Số tiền bỏ vào ngày càng lớn nhưng khả năng thu hồi vốn vẫn không được bảo đảm.

Điều đáng chú ý là người phụ nữ không chỉ giao dịch trên một nền tảng. Sau khi gặp khó khăn với sàn đầu tiên, chị tiếp tục được những người khác liên hệ, giới thiệu các sàn mới và khẳng định có thể giúp lấy lại số tiền đã mất. Niềm tin vào những lời hứa này khiến chị tiếp tục tham gia, dù tình hình tài chính ngày càng bất lợi.

Tài khoản lãi 200.000 USD nhưng mất trắng chỉ sau 5 phút

Một trong những tình tiết đáng chú ý nhất là khoản lãi khoảng 200.000 USD mà người phụ nữ tưởng rằng mình có thể thu hồi. Theo lời kể tại phiên tòa, khi chị được hướng dẫn thực hiện thêm một lệnh giao dịch, số tiền hiển thị trên tài khoản đã biến mất chỉ trong khoảng 5 phút. Chị ước tính khoản thiệt hại ở giai đoạn này tương đương khoảng 200.000 USD.

Trong trường hợp này, điều khiến rủi ro trở nên nghiêm trọng hơn là người phụ nữ cho biết chị gặp nhiều trở ngại khi yêu cầu rút tiền. Nhân viên sàn GP Global được cho là yêu cầu chị giao dịch đủ khối lượng, khoảng 30 lot vàng, trước khi cho phép rút. Khi chị muốn dừng giao dịch, phía sàn tiếp tục yêu cầu nạp thêm 10.000 USD để cân đối tài khoản.

Khi tài khoản vẫn còn tiền dư, tôi tiếp tục yêu cầu rút thì nhân viên lại bảo phải cân đối tài khoản, yêu cầu tôi nạp thêm 10.000 USD mới cho rút. Nhưng vừa nạp đủ tiền, họ lập tức xóa tài khoản, không kết bạn, không trả lời tin nhắn nữa. Tôi nhắn thế nào cũng không liên lạc được”, bị hại kể.

Theo lời khai, sau khi nạp tiền theo yêu cầu, chị không còn liên lạc được với nhân viên. Từ góc độ quản trị rủi ro, việc liên tục đặt thêm điều kiện rút tiền và yêu cầu nạp thêm vốn để giải quyết vấn đề là dấu hiệu cảnh báo mà nhà đầu tư không nên bỏ qua.

Tại phiên tòa, người phụ nữ bày tỏ mong muốn các bị cáo nhận thức được hậu quả mà những người bị hại phải gánh chịu và sớm thực hiện việc bồi thường. Đây là vấn đề có ý nghĩa trực tiếp đối với các nạn nhân, dù khả năng và tiến độ thu hồi tài sản còn phụ thuộc vào quá trình giải quyết vụ án và các quyết định có thẩm quyền.

Tâm lý gỡ lỗ khiến khoản thiệt hại ngày càng lớn

Một yếu tố xuyên suốt câu chuyện là tâm lý muốn lấy lại số tiền đã mất. Khi tài khoản chuyển sang trạng thái âm, người phụ nữ không chỉ được hướng dẫn tiếp tục giao dịch mà còn được khuyến khích nạp thêm tiền với kỳ vọng đảo ngược tình hình.

Sau khi không thể thu hồi vốn từ nền tảng ban đầu, chị tiếp tục nhận được lời mời tham gia một sàn khác với lời hứa có chuyên gia hỗ trợ và có thể giúp gỡ lại khoản lỗ. Tin vào những lời giới thiệu này, chị tiếp tục nạp tiền, thậm chí vay mượn bạn bè và huy động thêm hơn 2 tỷ đồng theo lời kể tại phiên tòa. Tổng thiệt hại mà chị ước tính sau quá trình tham gia các nền tảng lên tới hơn 8 tỷ đồng.

Nhưng trong một mô hình có dấu hiệu lừa đảo, quyết định nạp thêm tiền không nhất thiết làm tăng cơ hội thu hồi vốn. Ngược lại, nếu nền tảng không vận hành minh bạch hoặc người dùng không có quyền kiểm soát thực sự đối với tài khoản, khoản tiền bổ sung chỉ có thể khiến thiệt hại nặng nề hơn.

Nhóm Mr Pips được mô tả trong các thông tin về vụ án là đã xây dựng hệ thống nhân viên và kịch bản tư vấn nhằm lôi kéo khách hàng tham gia, sau đó thúc đẩy họ tiếp tục nạp tiền khi tài khoản thua lỗ.

Nguồn tham khảo: Kênh14