BTC——
ETH——
BNB——
SOL——
XRP——
ADA——
DOGE——
AVAX——
DOT——
LINK——
TRX——
LTC——
BCH——
XLM——
UNI——
AAVE——
SUI——
NEAR——
ATOM——
HBAR——
Công an tỉnh Thái Nguyên cảnh báo tình trạng mua bán, cho thuê và mượn tài khoản ngân hàng để phục vụ lừa đảo, đánh bạc trực tuyến và rửa tiền. Người đứng tên tài khoản có thể bị xác minh, điều tra nếu tài khoản liên quan đến các giao dịch có dấu hiệu vi phạm pháp luật.
Cảnh báo việc cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng
Theo Công an tỉnh Thái Nguyên, các đối tượng thường lợi dụng tài khoản ngân hàng của người khác để che giấu danh tính thực sự của người giao dịch và chia nhỏ, luân chuyển dòng tiền qua nhiều tài khoản. Cách làm này khiến việc truy vết nguồn tiền và xác định người hưởng lợi cuối cùng trở nên phức tạp hơn.
Để tìm người đứng tên tài khoản, các đối tượng có thể đăng lời mời trên mạng xã hội với những nội dung như trả tiền để cho thuê tài khoản, mua tài khoản ngân hàng giá cao hoặc chỉ cần cung cấp tài khoản để nhận tiền hộ. Họ thường nhấn mạnh rằng người cho thuê không phải làm gì, không cần tham gia giao dịch và vẫn được nhận hoa hồng.
Đây là điểm khiến nhiều người dễ mất cảnh giác. Trên thực tế, người đứng tên tài khoản có thể bị yêu cầu giải trình khi xuất hiện giao dịch bất thường, đặc biệt nếu tài khoản nhận tiền từ nạn nhân của một vụ lừa đảo hoặc được sử dụng để phục vụ hoạt động đánh bạc, rửa tiền. Việc giải thích rằng bản thân chỉ cho thuê tài khoản không tự động loại trừ trách nhiệm; cơ quan chức năng sẽ xem xét hành vi, nhận thức và các tình tiết cụ thể.
Công an tỉnh Thái Nguyên cho biết từ đầu năm 2026 đến thời điểm phát đi cảnh báo, Phòng Cảnh sát hình sự đã xác minh và xử phạt hành chính hai đối tượng có hành vi mua bán tài khoản ngân hàng phục vụ hoạt động đánh bạc trên không gian mạng. Đây là trường hợp cụ thể cho thấy hành vi mua bán tài khoản không chỉ là rủi ro trên lý thuyết.
Những giao dịch nào có thể khiến tài khoản bị xác minh?
Không phải cứ nhận tiền từ người lạ hoặc có giao dịch giá trị lớn là mặc nhiên phạm pháp. Điều đáng quan tâm là mục đích, nguồn tiền, tần suất giao dịch và mối liên hệ giữa tài khoản và hoạt động có dấu hiệu vi phạm. Một số tình huống cần đặc biệt thận trọng gồm:
| Tình huống | Rủi ro tiềm ẩn |
|---|---|
| Cho người khác thuê hoặc mượn tài khoản | Tài khoản có thể bị sử dụng để che giấu danh tính hoặc luân chuyển tiền bất hợp pháp |
| Nhận tiền rồi chuyển tiếp cho người lạ để lấy hoa hồng | Có nguy cơ trở thành trung gian chuyển tiền liên quan đến lừa đảo hoặc rửa tiền |
| Mở tài khoản theo yêu cầu của người không quen biết | Thông tin định danh và tài khoản có thể bị lợi dụng cho hoạt động trái pháp luật |
| Cung cấp mật khẩu, mã OTP hoặc thông tin xác thực | Người khác có thể chiếm quyền kiểm soát tài khoản và thực hiện giao dịch trái phép |
| Phát hiện tiền vào, tiền ra không rõ nguồn gốc | Cần liên hệ ngân hàng và phối hợp xác minh để làm rõ giao dịch |
Nếu có người đề nghị sử dụng tài khoản cá nhân để nhận tiền rồi chuyển sang tài khoản khác, trong khi không cung cấp được mục đích rõ ràng, khoản hoa hồng nhận được có thể không tương xứng với rủi ro mà chủ tài khoản phải đối mặt.
Tài khoản ngân hàng gắn với thông tin định danh của một cá nhân, do đó người đứng tên có thể được yêu cầu làm việc với cơ quan chức năng khi tài khoản liên quan đến giao dịch đáng ngờ.
Rủi ro pháp lý tăng lên nếu cá nhân biết rõ mục đích vi phạm nhưng vẫn cung cấp tài khoản, nhận chuyển tiền hoặc hỗ trợ người khác che giấu dòng tiền. Ngoài ra, việc giao thông tin đăng nhập hay dữ liệu xác thực cho người khác còn có thể khiến chủ tài khoản mất quyền kiểm soát tiền của chính mình.
Người dân cũng không nên tin vào lời cam kết rằng người đứng tên sẽ không phải chịu trách nhiệm hoặc đã có người lo liệu nếu xảy ra sự cố. Những lời hứa như vậy không thay thế được quy định của pháp luật và cũng không bảo đảm người cho thuê tài khoản sẽ được bảo vệ nếu tài khoản bị sử dụng trái phép.
Cần làm gì khi tài khoản xuất hiện giao dịch bất thường?
Nếu phát hiện tiền được chuyển vào hoặc rút khỏi tài khoản mà bản thân không thực hiện, hoặc nghi ngờ người khác đang sử dụng tài khoản trái phép, chủ tài khoản nên xử lý sớm thay vì chờ vấn đề trở nên nghiêm trọng.
- Liên hệ ngay với ngân hàng: Thông báo giao dịch bất thường, đề nghị kiểm tra và thực hiện các biện pháp bảo vệ tài khoản cần thiết.
- Bảo vệ thông tin đăng nhập: Đổi mật khẩu nếu nghi bị lộ, không cung cấp mã OTP, dữ liệu sinh trắc học hoặc thông tin bảo mật cho người khác.
- Lưu giữ bằng chứng: Giữ lại tin nhắn, thông tin người liên hệ, nội dung thỏa thuận và lịch sử giao dịch liên quan.
- Thông báo cho cơ quan công an: Nếu nghi ngờ tài khoản bị lợi dụng hoặc có liên quan đến giao dịch phạm pháp, hãy cung cấp thông tin để được hướng dẫn và phục vụ cho việc xác minh.
- Không tự ý chuyển tiếp khoản tiền đáng ngờ: Liên hệ ngân hàng để được hướng dẫn xử lý, tránh tự chuyển tiền theo yêu cầu của người lạ.
Các bước này phù hợp với khuyến cáo của Công an tỉnh Thái Nguyên nhằm hạn chế nguy cơ mất tài sản và hỗ trợ việc xác minh khi phát sinh giao dịch bất thường.
Nguồn tham khảo: Znews
