Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) vừa đệ đơn kiện dân sự chống lại Donald G. Basile, nhà sáng lập của dự án tiền mã hóa Bitcoin Latinum (BTCL hoặc LTNM), cùng hai công ty do ông điều hành là GIBF GP, Inc. và Monsoon Blockchain Corporation. Đơn kiện, được nộp vào ngày 17 tháng 4 năm 2026 tại tòa án liên bang ở Brooklyn, cáo buộc Basile đã lừa đảo các nhà đầu tư số tiền lên đến 16 triệu USD thông qua việc huy động vốn bằng token, dựa trên những lời hứa về bảo hiểm và tài sản đảm bảo hoàn toàn không có thật. Vụ việc một lần nữa gióng lên hồi chuông cảnh báo về sự cần thiết của sự minh bạch và thẩm định trong thị trường tiền mã hóa.
Bối cảnh vụ việc: Giao dịch SAFT năm 2021 và lời hứa suông
Vụ kiện của SEC xoay quanh việc chào bán các Hợp đồng Đơn giản cho Token Tương lai (Simple Agreements for Future Tokens – SAFTs) của Bitcoin Latinum vào năm 2021. Từ tháng 3 đến tháng 12 năm 2021, Basile đã huy động được khoảng 16 triệu USD từ hàng trăm nhà đầu tư tại Hoa Kỳ và nhiều quốc gia khác. Các SAFT này được quảng cáo là chứng khoán và được chào bán cho các nhà đầu tư đủ điều kiện theo Quy định D, tức là những khách hàng mà các cố vấn tài chính thường phục vụ.
Theo SEC, Basile đã vẽ ra một viễn cảnh về một khoản đầu tư an toàn hơn nhiều so với các tài sản tiền mã hóa thông thường. Vật liệu tiếp thị và các cuộc phỏng vấn của chính Basile mô tả LTNM là “tài sản kỹ thuật số được bảo hiểm đầu tiên trên thế giới,” với “bảo hiểm lên tới 1 tỷ USD” từ một nhà môi giới bảo hiểm chuyên biệt hàng đầu. Tuy nhiên, SEC khẳng định rằng khoản bảo hiểm này chưa bao giờ tồn tại và không có chính sách nào được ban hành.
Lời hứa “ảo” về bảo hiểm và tài sản đảm bảo
Ngoài tuyên bố về bảo hiểm, Basile còn bị cáo buộc nói với các nhà đầu tư rằng LTNM được “hỗ trợ bằng tài sản” bởi một “quỹ ủy thác cơ bản” nắm giữ một danh mục đầu tư đa dạng, bao gồm “một rổ tài sản kỹ thuật số như Bitcoin hoặc Ethereum.” Tương tự, SEC cho biết không có quỹ ủy thác, quỹ hay nhóm tài sản nào như vậy từng được tạo ra.
Thêm vào đó là lời hứa 80% lợi nhuận. Basile được cho là đã nói với các nhà đầu tư rằng 80% hoặc hơn số tiền thu được từ đợt chào bán sẽ được đưa vào một quỹ hỗ trợ giá trị của LTNM, với một số tài liệu nói rằng tiền sẽ “chảy ngược vào LTNM để hỗ trợ phát triển token.” Tuy nhiên, SEC cáo buộc rằng ông ta đã chi số tiền này cho mục đích cá nhân.
Số tiền chiếm đoạt được sử dụng ra sao?
Thay vì đầu tư vào dự án như đã hứa, SEC khẳng định Donald G. Basile đã sử dụng số tiền 16 triệu USD huy động được cho các chi tiêu xa hoa cá nhân:
- Khoảng 4,1 triệu USD để mua một căn hộ ở Miami.
- 2,8 triệu USD cho một ngôi nhà ở Park City, Utah.
- Khoảng 1,4 triệu USD chi tiêu bằng thẻ American Express cá nhân.
- Khoảng 1 triệu USD được chuyển vào các tài khoản do ông hoặc gia đình ông kiểm soát.
- 160.000 USD để mua một con ngựa cho con gái mình.
Những khoản chi tiêu này cho thấy một sự chiếm dụng tài sản rõ ràng, đi ngược lại hoàn toàn với những gì đã cam kết với các nhà đầu tư.
Hậu quả và diễn biến thị trường của Bitcoin Latinum
Để tạo tiếng vang cho dự án, SEC cho biết Basile đã ủy quyền tạo ra một bộ tài liệu giới thiệu, một sách trắng (whitepaper) và một “Tổng quan nhà đầu tư,” đồng thời khởi động một chiến dịch truyền thông xã hội rầm rộ trên Telegram và Twitter mang tên “Mega-Shilling.” Tuy nhiên, sự cường điệu này đã không giữ được lâu.
Sau khi LTNM được niêm yết trên một số nền tảng giao dịch ở nước ngoài vào tháng 10 năm 2021, giá niêm yết của nó đã giảm mạnh từ khoảng 200 USD xuống dưới 16 USD vào cuối tháng 1 năm 2022. Theo hồ sơ kiện, token này hiện đã trở nên vô giá trị và nhiều nhà đầu tư đã mất trắng số tiền đã bỏ ra.
Xem thêm: Luật Mới Về Tiền Ảo 2026
Yêu cầu từ SEC và tình hình pháp lý hiện tại
SEC đang đưa ra các cáo buộc theo Mục 17(a) của Đạo luật Chứng khoán, Mục 10(b) của Đạo luật Giao dịch Chứng khoán và Quy tắc 10b-5, với các cáo buộc đồng lõa và tiếp tay chống lại cá nhân Basile. Cơ quan này yêu cầu các lệnh cấm vĩnh viễn, thu hồi số tiền bất chính kèm lãi suất, các hình phạt dân sự, và lệnh cấm Basile tham gia vào hội đồng quản trị hoặc các vị trí điều hành cấp cao (C-suites) của các công ty đại chúng.
Hiện tại, các cáo buộc này chưa được xét xử tại tòa án và chưa có phán quyết nào được đưa ra. Một vụ kiện riêng biệt của nhà đầu tư vào năm 2022 về cùng một đợt chào bán, được nộp tại tòa án liên bang ở Michigan, vẫn đang chờ giải quyết. Điều này cho thấy tính chất phức tạp và kéo dài của các vụ việc pháp lý trong không gian tiền mã hóa.
Nhận định cho nhà đầu tư từ Ema Crypto
Vụ kiện của SEC chống lại Donald G. Basile là một lời nhắc nhở quan trọng cho các nhà đầu tư trong thị trường tiền mã hóa vào năm 2026. Các nhãn mác như “được bảo hiểm” và “được hỗ trợ bằng tài sản” trên một sản phẩm tiền mã hóa không có ý nghĩa gì nếu không có tài liệu chứng minh rõ ràng. Các nhà đầu tư cần phải hết sức thận trọng, thực hiện thẩm định kỹ lưỡng và yêu cầu bằng chứng cụ thể trước khi cam kết vốn vào bất kỳ dự án tiền mã hóa nào, đặc biệt là khi những lời hứa về an toàn và lợi nhuận cao được đưa ra.
Nguồn: InvestmentNews (https://www.investmentnews.com/regulation-legal-compliance/sec-sues-crypto-founder-alleges-16m-token-fraud-built-on-phantom-insurance/266228)
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm
Căn cứ Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP ngày 9/9/2025 của Chính phủ, toàn bộ thông tin trên Emacrypto.com chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là khuyến nghị tài chính hay tư vấn đầu tư. Nhà đầu tư cần tự nghiên cứu kỹ và chịu trách nhiệm với quyết định của mình.
